বৈদেশিক বাণিজ্যের ক্ষেত্রে মিথ্যা তথ্য দিয়ে চারটি কৌশলে বাংলাদেশ থেকে অর্থ পাচার হচ্ছে বলে বাংলাদেশ ইনস্টিটিউট অব ব্যাংক ম্যানেজমেন্টের (বিআইবিএম) এক প্রতিবেদনে বলা হয়েছে। গতকাল বিআইবিএম মিলনায়তনে ‘ট্রেড সার্ভিস অপারেশন অব ব্যাংকস’ শীর্ষক কর্মশালায় অধ্যাপক শাহ মোহা. আহসান হাবিব এই প্রতিবেদন তুলে ধরেন। তিনি বলেন, মূলত চারটি কৌশলে দেশ থেকে অর্থ পাচার হচ্ছে। কৌশলগুলো হচ্ছে— আমদানি-রপ্তানিতে পণ্য ও সেবার ওপর ওভার ও আন্ডার ইনভয়েসিং করা, শিপমেন্টের ওপর আন্ডার ও ওভার ইনভয়েসিং করা; আমদানি-রপ্তানিতে বহুমাত্রিক ইনভয়েসিং করা এবং রপ্তানি পণ্য ও সেবা সম্পর্কে মিথ্যা বর্ণনা দেওয়া। তিনি বলেন, যেসব পণ্য আমদানিতে কম শুল্ক দিতে হয়, বিশেষ করে মূলধনী যন্ত্রাংশ, শিল্পের কাঁচামাল ও খুচরা যন্ত্রপাতি, সেগুলোর আমদানি মূল্য বেশি দেখিয়ে অর্থ পাচার করা হয়। আবার সরকারি প্রণোদনা পেতে রপ্তানি পণ্যে বেশি মূল্য দেখানো হয়। একই সঙ্গে বৈদেশিক বাণিজ্যের পাওনা পরিশোধের ক্ষেত্রেও অসামঞ্জস্যের প্রমাণ রয়েছে। অনুষ্ঠানে এনবিআরের (জাতীয় রাজস্ব বোর্ড) শুল্ক মূল্যায়ন ও অভ্যন্তরীণ নিরীক্ষা কমিশনার মঈনুল খান বলেন, অর্থ পাচারের ৮০ শতাংশই ট্রেডের মাধ্যমে হচ্ছে। বর্তমানে এটা প্রতিরোধ করা জরুরি হয়ে পড়েছে। অর্থ পাচার বন্ধে এলসি খোলার ক্ষেত্রে ব্যাংকগুলোর আরও যাচাই-বাছাইয়ের ওপর গুরুত্ব আরোপ করে তিনি বলেন, অনেক সময় দেখা যায়, অর্থ পাচারের ক্ষেত্রে ব্যাংক কর্মকর্তারাও জড়িয়ে পড়েন। ব্যাংকগুলোকে অর্থ পাচারের কৌশল তদারক করতে হবে।

বাংলাদেশ ব্যাংকের সাবেক নির্বাহী পরিচালক ও বিআইবিএমের সুপারনিউমারারি অধ্যাপক ইয়াছিন আলি বলেন, এটি খুবই আশঙ্কার বিষয় যে, ৮০ শতাংশ অর্থ পাচারই ব্যাংকের মাধ্যমে হয়। শুধু অর্থ পাচারের ক্ষেত্রে নয়, রাষ্ট্রায়ত্ত ব্যাংকগুলো মহা সমস্যায় আছে। এ সমস্যা সমাধানে সরকারকেই উদ্যোগ নিতে হবে।