মধ্যস্বত্বভোগীর ভূমিকায় যাত্রা শুরু করলেও জেমস পরবর্তীতে টাকা কামানোর জন্য অবৈধ পথই বেছে নেন। সাধারণ বিনিয়োগকারীদের টার্গেট করে বিভিন্ন উপায়ে টাকা ব্যবসায় কাজে লাগানোর চিন্তা করেন। আর এ কাজে বিনিয়োগকারীদের দেওয়া হয় উচ্চ লাভের টোপ। বিনিয়োগকারীদের টাকা নিয়ে বিদেশে পাচার করা শুরু করেন তিনি। বৈদেশিক মুদ্রা ক্রয়-বিক্রয়ের ব্যবসার আড়ালে তিনি কয়েকশ মিলিয়ন মার্কিন ডলার পাচার করে দেন। আর বিনিয়োগকারীর দল লাভ তো দূরে থাক বিনিয়োগের মূল টাকাটাও আর ফেরত পায়নি। অর্থ পাচারের আড়ালে তাই তিনি দামি গাড়ি আমদানি-রপ্তানি এবং দামি জুয়েলারি ব্যবসা শুরু করেন। তবে সব কিছুর আড়ালে অর্থ পাচারের ব্যবসা ঠিকই চলতে থাকে। বিনিয়োগকারীরা টাকা ফেরত না পেলে তার বিরুদ্ধে মামলা দায়ের করে এবং তদন্তের আওতায় আসেন তিনি। অর্থপাচারের দায়ে তাকে ত্রিশ বছরের কারাদণ্ড ও ১৫৬ মিলিয়ন মার্কিন ডলার ফেরত দিতে বলা হয়।
